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"Le marché de cette monnaie n'est cependant pas réglementé et ses variations sont souvent irrationnelles", prévient Julien Maldonato, consultant chez Deloitte. Comme pour les autres produits mentionnés ici, la crypto-monnaie doit donc être manipulée avec prudence, pour une petite partie de son patrimoine.

CFD (contrats de différence)

Gain: lié à l'effet de levier utilisé (jusqu'à 200 fois).
Perte potentielle: 100% du capital, parfois plus.
Durée de la détention: de quelques heures à quelques mois.
Produit présentant pour 2018 un potentiel de gain à la baisse.
Sous le feu des critiques et d'un contrôle réglementaire accru, les promoteurs de CFD (ou «contrats pour la différence»), comme CMC Markets, FXCM, IG ou Saxo Bank, jouent avec prudence. "L'été dernier, au plus fort des tensions entre les États-Unis et la Corée du Nord, nous avons temporairement réduit de moitié l'effet de levier autorisé", a expliqué Gilles Monat, directeur général de Saxo Bank. Juste pour éviter aux investisseurs de perdre leurs chemises trop rapidement. En cas de compensation de prix importante, à la baisse si vous aviez misé sur une augmentation, ou à la hausse si vous visiez une baisse, votre compte peut se retrouver en "appel de marge" et votre position peut être réduite.
Imposition. Les gains sont soumis à 17,2% de charges sociales, ainsi qu'à l'impôt sur le revenu, via un prélèvement forfaitaire de 12,8%. Sur une option globale, ils sont imposables au taux de l'impôt sur le revenu.

Produits boursiers à effet de levier

Gain: lié à l'effet de levier utilisé (2 à 15 fois la mise).
Perte potentielle: 100% du capital.
Durée de la détention: de quelques jours à quelques semaines.
Produit présentant un potentiel de gain stable pour 2018.
Cotés sur Euronext et, à ce titre, éligibles à tout compte titres, ces produits nécessitent une attention constante. A commencer par les turbos, qui ont la particularité d'avoir une barrière désactivante, qui ramène leur valeur à zéro en cas de franchissement. "Plus l'effet de levier est fort, plus la durée de détention est courte, de quelques heures à quelques jours", précise Sébastien David, chef de produit Bourse France à la Société Générale (SG CIB). Quant aux warrants, émis pour trois à vingt-quatre mois, ils voient leur valeur fluctuer en fonction du cours du sous-jacent, mais aussi du temps restant jusqu'à l'échéance. Les plus simples de ces produits restent des certificats à effet de levier. Ainsi, un certificat CAC 40 x 10 gagnera 10% si l'indice s'apprécie d'un modeste 1% pendant la session. Mais perdra 10% si le même indice baisse d'à peine 1%. Pour dormir paisiblement, il est donc préférable de régler sa position en fin de journée.
Imposition. Celui des CFD.

Devises du marché Forex

Gain: lié à l'effet de levier utilisé (jusqu'à 200 fois).
Perte potentielle: 100% du capital.
Durée de la détention: de quelques heures à quelques jours.
Produit présentant un potentiel de gain stable pour 2018.
Euro-dollar, livre-dollar, dollar-yen ou même euro-livre sterling: les paires de devises ne manquent pas pour quiconque souhaite s'aventurer sur le gigantesque marché mondial des changes. Attention cependant, car les établissements qui vous le permettent, souvent les mêmes que ceux spécialisés dans les CFD, les associent parfois à un effet de levier pouvant aller jusqu'à 200. Trop élevé: en pratique, il vaut mieux se limiter à un multiple de 5 à 10 et occuperont leur poste pendant quelques jours tout au plus. Le prix des devises peut en effet changer brutalement, même s'il s'agit de devises comme l'euro (+ 12% en 2017 contre le dollar) ou la livre sterling (+ 7% contre le dollar). Avant d'investir, consultez également la liste noire des intermédiaires sans scrupules, tenue à jour sur son site par l'Autorité des Marchés Financiers. Elle avait encore une centaine de noms dernièrement.
Imposition. Celui des CFD.

>> En vidéo – Il est temps de reconnaître la fragilité spéculative du bitcoin

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Bitcoin et autres crypto-monnaies

Gain: + 900% pour le bitcoin.
Perte potentielle: 100% du capital.
Durée de la détention: de quelques jours à quelques mois.
Produit présentant pour 2018 un potentiel de gain à la baisse.
Bitcoin, mais aussi Ripple, Dash ou Ethereum: on ne compte plus les crypto-monnaies, ces monnaies générées par un algorithme, dont les transactions peuvent être tracées via un registre crypté et décentralisé. Et si leur potentiel de gain est maximal, le risque l'est aussi. Les prix du Bitcoin peuvent varier de 30% en moins d'une semaine. Quant aux intermédiaires, ils manquent souvent de fiabilité. "Certaines plateformes opèrent depuis Chypre ou l'Estonie, avec des réglementations moins strictes", a expliqué Julien Maldonato. Vous risquez d'être volé des bitcoins, stockés dans des portefeuilles électroniques ("portefeuilles"). Ou à tromper, comme lors de la faillite suspecte de MtGox en 2014. Comme l'a souligné l'AMF, aucun fonds de garantie ne couvrira la perte. La seule façon de vous protéger de ce danger: passez par un tracker, reproduisant le taux de change.
Imposition. Si vous investissez directement, les bénéfices, entrant dans la catégorie des bénéfices non commerciaux (BNC), sont soumis à 17,2% d'impôts sociaux, puis au tableau de l'impôt sur le revenu.

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>> Cliquez ici si le tableau n'apparaît pas

Aline Legrand



Traduit depuis https://www.capital.fr/votre-argent/bitcoin-forex-cfd-attention-aux-placements-originaux-1270894

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